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事项名称 小额贷款公司的设立、变更及终止审批
业务名称 小额贷款公司的筹建
事项编码 11210000729078881H2211000007005 权力来源 法定本级行使
职权类型 其他权力 行使层级 省级 办理类型 承诺件
服务对象及领域 法人 法定时限 60工作日 承诺时限 60工作日
期限说明 依法需要听证、招标、拍卖、检验、检测、检疫、鉴定、专家评审、实地踏查等所需时间不计算在审查期限内。
审批依据 【规范性文件】《国务院关于界定中央和地方金融监管职责和风险处置责任的意见》(国发[2014]30号) 四、职能转变和制度机制建设 (二)省级人民政府承担地方金融监管职责的机构,着力强化金融监管,按照风险程度不同实行分类管理,加强日常监管和风险排查,把风险防范和处置责任落实到位。省级人民政府承担的金融监管职责,不能层层下放到市、县两级人民政府。 【规范性文件】《国务院办公厅关于加强影子银行监管有关问题的通知》(国办发[2013]107号) 二、进一步落实责任分工 (三)小额贷款公司由银监会会同人民银行等制定统一的监督管理制度和经营管理规划,建立行业协会自制机制,省级人民政府负责具体监督管理。 【规范性文件】《中国银行业监督管理委员会 中国人民银行 关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发[2008]23号) 二、小额贷款公司的设立 申请设立小额贷款公司,应向省级政府主管部门提出正式申请,经批准后,到当地工商行政管理部门申请办理注册登记手续并领取营业执照。 五、小额贷款公司的监督管理 凡是省级政府能明确一个主管部门(金融办或相关机构)负责对小额贷款公司的监督管理,并愿意承担小额贷款公司风险处置责任的,方可在本省(区、市)的县域范围内开展组建小额贷款公司试点。 【规范性文件】《辽宁省人民政府关于开展小额贷款公司试点工作的指导意见》(辽政发[2008]42号) 二、试点工作的组织领导 省政府金融办负责小额贷款公司的政策宣传、指导、解释工作;组织领导小组成员单位对小额贷款公司进行资格审查并负责小额贷款公司试点的审核、变更、终止工作;对小额贷款公司实行现场和非现场监管,并对违规行为进行查处。
权限划分
受理机构 辽宁省地方金融监督管理局 机构性质 法定机关
决定机构 辽宁省人民政府 机构性质 法定机关
通办范围 全省 联合审批 办理形式 窗口办理,网上办理
支持预约办理 支持物流快递 集中办理
适用范围 辽宁省内小额贷款公司筹建申请
禁止性要求
定期检验及依据
办理公示 辽宁政务服务网
办理查询 申请人可通过电话、省政务服务网、省政务服务中心窗口等查询事项的办理进程。
办理地点 沈阳市皇姑区崇山东路19号省政务服务中省金融监管局窗口 办事者到办事地点次数 1
办理时间 星期一至星期五:上午8:30-12:00,下午13:00-16:30
咨询联系电话
监督投诉渠道 024-86903758
事项信息展开
  • 申请条件
  • 申请材料
  • 办理流程
  • 收费情况
  • 特殊环节
  • 审批结果
  • 救济途径
  • 常见问题
  • 办件公示
  • 办理环节
1、从事信贷业务5年(含)以上,或具备较为成熟的信贷经营模式和社会信誉度较高的特色企业法人,可申请设立注册资本不低于3亿元人民币的独资小额贷款公司。不满足设立独资小额贷款公司条件的企业法人,可申请和其他股东(企业法人或自然人)共同发起设立小额贷款公司。 2、小额贷款公司的主发起人必须是企业法人,主发起人应当是管理规范、信用优良、实力雄厚、社会责任感强的企业,是小额贷款公司的最大股东,按合并会计报表口径计算,净资产3000万元以上且出资额不超过净资产;资产负债率不高于70%;近两年连续赢利,且二年累计净利润总额达到1000万元以上。 3、自然人出资人应是具有完全民事行为能力的中国公民,且无任何犯罪和不良信贷记录。 4、铁岭、朝阳两市小额贷款公司的注册资本不得低于5000万元,其他市小额贷款公司的注册资本不得低于10000万元。
序号 材料名称 材料来源渠道 法定依据描述 纸质原件

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空白表格下载 样例下载 备注
1 筹建申请书 其他 《关于印发〈辽宁省小额贷款公司试点暂行管理办法〉的通知》(辽政办发[2008]81号)第七条 1 0 1 筹建申请书-空白表格.docx
筹建申请书-示例表格.docx
2 可行性报告 其他 《关于印发〈辽宁省小额贷款公司试点暂行管理办法〉的通知》(辽政办发[2008]81号)第七条 1 0 1 可行性研究报告.doc
3 筹建工作方案 其他 《关于印发 〈辽宁省小额贷款公司设立工作指引(试行)〉 的通知》(辽金办 [2008] 11号)“一、筹建申请受理程序及要件” 1 0 1 筹建工作方案 .docx
4 出资人协议书(应附以下附件:企业出资人名录;自然人出资人名录;企业法人的有权机构同意向小额贷款公司出资入股的决议;企业法人营业执照复印件或其他有效证明文件;企业出资人法人代表和自然人出资人的身份证复印件) 其他 《关于印发〈辽宁省小额贷款公司试点暂行管理办法〉的通知》(辽政办发[2008]81号)第七条 1 0 1 出资人协议书.docx
出资人协议书.docx
5 出资人承诺书 其他 《关于印发〈辽宁省小额贷款公司试点暂行管理办法〉的通知》(辽政办发[2008]81号)第七条 1 0 1 出资人承诺书.docx
出资人承诺书.docx
6 企业出资人的税务证明 其他 《关于规范小额贷款公司筹建和开业申请要件有关问题的补充通知》(辽金办[2009]3 号)"一、筹建申请须出具以下要件" 1 0 1 企业出资人的税务证明 .docx
7 企业出资人的人社证明 其他 《关于规范小额贷款公司筹建和开业申请要件有关问题的补充通知》(辽金办[2009]3 号)"一、筹建申请须出具以下要件" 1 0 1 企业出资人的人社证明 .docx
8 企业出资人法人代表和自然人出资人无犯罪记录证明 其他 公司筹建和开业申请要件有关问题的补充通知》(辽金办[2009]3 号)"一、筹建申请须出具以下要件" 1 0 1 企业出资人法人代表和自然人出资人无犯罪记录证明 .docx
9 企业法人出资人及自然人出资人征信报告(信用报告的出具日期不得早于筹建申请提交日前一个月) 其他 《关于规范小额贷款公司筹建和开业申请要件有关问题的补充通知》(辽金办[2009]3 号)"一、筹建申请须出具以下要件" 1 0 1 企业法人出资人及自然人出资人征信报告(信用报告的出具日期不得早于筹建申请提交日前一个月).docx
10 企业出资人最近两年经审计的会计报告 其他 《关于印发〈辽宁省小额贷款公司试点暂行管理办法〉的通知》(辽政办发[2008]81号)第七条 1 0 1 企业出资人最近两年经审计的会计报告(需原件) 空.docx
11 具有资格的律师中介机构出具各出资人间关联情况和企业出资人关联企业名单的法律意见书 其他 《关于印发〈辽宁省小额贷款公司试点暂行管理办法〉的通知》(辽政办发[2008]81号)第七条 1 0 1 法律意见书 .doc
12 筹备工作委托书 其他 《关于印发 〈辽宁省小额贷款公司设立工作指引(试行)〉 的通知》(辽金办 [2008] 11号)“一、筹建申请受理程序及要件” 1 0 1 筹备工作委托书.docx
筹备工作委托书.docx
13 筹建工作小组成员名单及简历 其他 《关于印发 〈辽宁省小额贷款公司设立工作指引(试行)〉 的通知》(辽金办 [2008] 11号)“一、筹建申请受理程序及要件” 1 0 1 筹建工作小组成员名单.doc
筹建工作小组成员简历.doc
筹建工作小组成员名单及简历.doc
14 申请人联系方式 其他 《关于印发 〈辽宁省小额贷款公司设立工作指引(试行)〉 的通知》(辽金办 [2008] 11号)“一、筹建申请受理程序及要件” 1 0 1 申请人联系方式.docx
申请人联系方式.docx
15 市、县两级政府的审核文件 其他 辽宁省人民政府办公厅关于印发《辽宁省小额贷款公司试点暂行管理办法》的通知(辽政办发[2008]81号)第八条、第九条 1 0 1 市、县两级政府的审核文件-示例表格.docx
16 市场监督管理部门核发的《企业名称预先核准通知书》 其他 《关于进一步明确小额贷款公司筹建、开业、股权变更等有关事项的补充通知》(辽金办发[2012] 9 号)"一、关于公司设立"有关规定 0 1 1
办理流程
流程图
序号 收费项目 收费依据 收费标准
不收费
序号 中介服务或特殊环节名称 法律依据及描述 实施机构 是否收费 收费依据及描述 承诺办理时限
审批结果类型 结果名称 结果送达 结果样本下载
行政机关的批准文件或者证明文件 批复文件 申请人通过网站自行下载打印电子批复文件。 样例
申请人对行政许可决定不服的,可在六十日内依法提出行政复议申请,或者在六个月内依法提起行行政诉讼。
常见错误示例 常见问题解答
申报人 申报时间 受理时间 办结时间 状态
申请条件
1、从事信贷业务5年(含)以上,或具备较为成熟的信贷经营模式和社会信誉度较高的特色企业法人,可申请设立注册资本不低于3亿元人民币的独资小额贷款公司。不满足设立独资小额贷款公司条件的企业法人,可申请和其他股东(企业法人或自然人)共同发起设立小额贷款公司。 2、小额贷款公司的主发起人必须是企业法人,主发起人应当是管理规范、信用优良、实力雄厚、社会责任感强的企业,是小额贷款公司的最大股东,按合并会计报表口径计算,净资产3000万元以上且出资额不超过净资产;资产负债率不高于70%;近两年连续赢利,且二年累计净利润总额达到1000万元以上。 3、自然人出资人应是具有完全民事行为能力的中国公民,且无任何犯罪和不良信贷记录。 4、铁岭、朝阳两市小额贷款公司的注册资本不得低于5000万元,其他市小额贷款公司的注册资本不得低于10000万元。
申请材料
序号 材料名称 材料来源渠道 法定依据描述 纸质原件

份数

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件及份数

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1 筹建申请书 其他 《关于印发〈辽宁省小额贷款公司试点暂行管理办法〉的通知》(辽政办发[2008]81号)第七条 1 0 1 筹建申请书-空白表格.docx
筹建申请书-示例表格.docx
2 可行性报告 其他 《关于印发〈辽宁省小额贷款公司试点暂行管理办法〉的通知》(辽政办发[2008]81号)第七条 1 0 1 可行性研究报告.doc
3 筹建工作方案 其他 《关于印发 〈辽宁省小额贷款公司设立工作指引(试行)〉 的通知》(辽金办 [2008] 11号)“一、筹建申请受理程序及要件” 1 0 1 筹建工作方案 .docx
4 出资人协议书(应附以下附件:企业出资人名录;自然人出资人名录;企业法人的有权机构同意向小额贷款公司出资入股的决议;企业法人营业执照复印件或其他有效证明文件;企业出资人法人代表和自然人出资人的身份证复印件) 其他 《关于印发〈辽宁省小额贷款公司试点暂行管理办法〉的通知》(辽政办发[2008]81号)第七条 1 0 1 出资人协议书.docx
出资人协议书.docx
5 出资人承诺书 其他 《关于印发〈辽宁省小额贷款公司试点暂行管理办法〉的通知》(辽政办发[2008]81号)第七条 1 0 1 出资人承诺书.docx
出资人承诺书.docx
6 企业出资人的税务证明 其他 《关于规范小额贷款公司筹建和开业申请要件有关问题的补充通知》(辽金办[2009]3 号)"一、筹建申请须出具以下要件" 1 0 1 企业出资人的税务证明 .docx
7 企业出资人的人社证明 其他 《关于规范小额贷款公司筹建和开业申请要件有关问题的补充通知》(辽金办[2009]3 号)"一、筹建申请须出具以下要件" 1 0 1 企业出资人的人社证明 .docx
8 企业出资人法人代表和自然人出资人无犯罪记录证明 其他 公司筹建和开业申请要件有关问题的补充通知》(辽金办[2009]3 号)"一、筹建申请须出具以下要件" 1 0 1 企业出资人法人代表和自然人出资人无犯罪记录证明 .docx
9 企业法人出资人及自然人出资人征信报告(信用报告的出具日期不得早于筹建申请提交日前一个月) 其他 《关于规范小额贷款公司筹建和开业申请要件有关问题的补充通知》(辽金办[2009]3 号)"一、筹建申请须出具以下要件" 1 0 1 企业法人出资人及自然人出资人征信报告(信用报告的出具日期不得早于筹建申请提交日前一个月).docx
10 企业出资人最近两年经审计的会计报告 其他 《关于印发〈辽宁省小额贷款公司试点暂行管理办法〉的通知》(辽政办发[2008]81号)第七条 1 0 1 企业出资人最近两年经审计的会计报告(需原件) 空.docx
11 具有资格的律师中介机构出具各出资人间关联情况和企业出资人关联企业名单的法律意见书 其他 《关于印发〈辽宁省小额贷款公司试点暂行管理办法〉的通知》(辽政办发[2008]81号)第七条 1 0 1 法律意见书 .doc
12 筹备工作委托书 其他 《关于印发 〈辽宁省小额贷款公司设立工作指引(试行)〉 的通知》(辽金办 [2008] 11号)“一、筹建申请受理程序及要件” 1 0 1 筹备工作委托书.docx
筹备工作委托书.docx
13 筹建工作小组成员名单及简历 其他 《关于印发 〈辽宁省小额贷款公司设立工作指引(试行)〉 的通知》(辽金办 [2008] 11号)“一、筹建申请受理程序及要件” 1 0 1 筹建工作小组成员名单.doc
筹建工作小组成员简历.doc
筹建工作小组成员名单及简历.doc
14 申请人联系方式 其他 《关于印发 〈辽宁省小额贷款公司设立工作指引(试行)〉 的通知》(辽金办 [2008] 11号)“一、筹建申请受理程序及要件” 1 0 1 申请人联系方式.docx
申请人联系方式.docx
15 市、县两级政府的审核文件 其他 辽宁省人民政府办公厅关于印发《辽宁省小额贷款公司试点暂行管理办法》的通知(辽政办发[2008]81号)第八条、第九条 1 0 1 市、县两级政府的审核文件-示例表格.docx
16 市场监督管理部门核发的《企业名称预先核准通知书》 其他 《关于进一步明确小额贷款公司筹建、开业、股权变更等有关事项的补充通知》(辽金办发[2012] 9 号)"一、关于公司设立"有关规定 0 1 1
办理流程
流程图
收费情况
序号 材料名称 样例下载 备注
不收费
中介服务
申请材料
序号 中介服务或特殊环节名称 法律依据及描述 实施机构 是否收费 收费依据及描述 承诺办理时限
审批结果
序号 材料名称 样例下载 备注
行政机关的批准文件或者证明文件 批复文件 申请人通过网站自行下载打印电子批复文件。 样例
救济途径
申请人对行政许可决定不服的,可在六十日内依法提出行政复议申请,或者在六个月内依法提起行行政诉讼。
常见问题
序号 承诺办理时限
办件公示
申报人 职权名称 实施主体 申报时间 受理时间 状态